Enten du er ny på personlig økonomis programvare, og du trenger å vite hvilke pengestyringsfordeler du kan forvente, eller du ønsker å bytte til en annen programvare av samme type, vil denne listen over funksjoner og fordeler hjelpe deg med å forstå hvilke funksjoner du har må ha i programvaren din.
01 Kontosaldoer og transaksjoner
Med et øyeblikk viser personalkostnadsprogramvaren balansen på alle kontoer du velger å spore. Da kjøp og betaling inngår i programvaren eller lastes ned fra banker og andre finansinstitusjoner, gjør programvaren matte til å reflektere nøyaktige kontosaldoer. Hvis du bruker en online personlig finansiell app , vil saldoen oppdateres minst en gang om dagen. Hvis du vil bruke Windows- eller Mac-skrivebordsprogramvare, kan du finne ut om programvaren automatisk oppdaterer kontoer hver gang du starter den, noe som er foretrukket for nøyaktighet og bekvemmelighet.
Mens automatisk nedlasting av transaksjoner er en veldig sikker prosedyre, er det ikke for alle. Hvis du er ubehagelig med dette, velger du økonomisk programvare som lar deg importere transaksjoner etter at de er lastet ned til datamaskinen din, eller angi transaksjoner manuelt. 02 Ingen mer sen betaling
Mest økonomisk programvare lar deg planlegge påminnelser for regninger, lønnsslipp, innskudd og pengeoverføringer, en funksjon som hjelper mye med å unngå renter og gebyrer belastet for sen betaling. Mange programvarevalg kan sende påminnelser til mobiltelefonen eller smarttelefonen eller e-posten din. På minimum må et varsel vises rett i programvaren når regninger kommer på grunn.
For eventuelle advarsler om å jobbe med personlig økonomis programvare, må du sette opp planlagte transaksjoner for alle regninger som du forventer regelmessig. Innskudd kan også settes opp i planlagte transaksjoner. 03 Hurtig og enkel kontoavstemming
Avstemming av personlige økonomiske kontoer er enklere og feilfri når økonomisk programvare med en avstemmingsfunksjon brukes. Denne funksjonen finnes vanligvis i Windows og Mac-finansiell programvare , men ikke så ofte med elektroniske apper. Når en konto er avstemt ved hjelp av Personal Finance-programvare, blir transaksjoner sjekket av i programvaren med et museklikk når de samsvarer med regnskapet. Alt matematikk er gjort for deg og avgjøre om kontosaldoen din passer til banken, kredittkortselskapet eller annen finansinstitusjon er mye raskere. 04 budsjettplanlegging
Mest økonomisk programvare vil gå deg gjennom å skape et personlig budsjett på en måte som er enklere enn å sette opp et budsjett regneark. Når et budsjett er opprettet, tilordne budsjettkategorier til inntekter og kostnader i kontoene dine. Programvaren bør ha en memorert transaksjonsfunksjon, slik at du bare trenger å tilordne kategorier til de fleste transaksjoner en gang. Mens nesten alle personlige finansprogrammer inkluderer et budsjetteringsverktøy, hvis du primært skal bruke programvaren til budsjetteringsformål, bør du vurdere dedikert budsjetteringsprogramvare . Her er noen budsjett regnearkmaler . 05 Gjør beskatningstid enklere
Transaksjonskategorier for skatt er inkludert i noen finansiell programvare, og du kan alltid sette opp dine egne skattekategorier, som deretter brukes når du forbereder retur for å generere en rapport om skattefradrag, estimerte avgifter betalt og andre gjenstander. Hvis du kategoriserer inntektsskattrelaterte transaksjoner fra lønnsslipp, veldedige donasjoner og andre fradragsberettigede utgifter, blir årlig inntektsskatt forberedelse mye enklere. Kjør en skatterapport for året for å få data for selvangivelsen, eller enda enklere, overføre data til skatteprogramvare.
Hvis du ikke er flittig om å bruke skattekategorier konsekvent, bør du ikke bruke dem i det hele tatt for å unngå inntektsskattfeil. 06 Betal regninger på nettet
Noen finansielle programmer lar deg betale regninger online direkte gjennom programvaren mens du automatisk legger inn transaksjoner i kontoer på det tidspunktet betalingen er foretatt. Mange banker og meglerhus tilbyr gratis online regningstjenester , men noen tar betalt for denne tjenesten. Et annet alternativ er å bruke en online regningstjeneste som ikke er tilknyttet en bankinstitusjon. Disse tjenestene påminner deg om å betale regninger, og noen kan settes opp for å automatisk foreta betalinger fra sjekken eller sparekontoen din på en planlagt dag hver måned. 07 Spore og analysere investeringer
Noen finansiell programvare lar deg legge inn eller laste ned investeringstransaksjoner og holde kontoverdier oppdatert nesten opp til minutt med automatiske oppdateringer via Internett. Se etter funksjoner som trykte og skjermrapporter og grafer hjelper deg med å spore dine investeringer og rapportering av gevinster.
Hvis du er ute etter programvare som hjelper med å gjøre aksjehandel og investeringsbeslutninger på daglig eller ukentlig basis, bør du vurdere lageranalyseprogramvare. 08 Bestem din nettverdi
Ikke alle finansielle programvare sporer nettverdi , men fullverdig programvare sporer vanligvis eiendeler og gjeld for å gi et nøyaktig øyeblikksbilde av nettoverdi til enhver tid. Programvare med detaljerte nettoverdier rapportering vil trolig koste $ 15- $ 20 mer enn grunnleggende finansiell programvare, men hvis du holder øye med din nettoverdi, er det viktig å ha grafisk rapport og diagrammer som bryter ned tallene, er verdt prisen. 09 Lær barna om penger
Jo tidligere barna lærer om å administrere penger, desto bedre forberedt vil de være for budsjetter og regninger som voksne. Gratis eller billig programvare som lærer barna om penger på en veldig engasjerende måte, er tilgjengelig for å hjelpe foreldre og lærere med å utdanne barn gjennom praktiske, morsomme aktiviteter. 10 Hvilken finansiell programvare kan ikke gjøre
Nøkkelen til å bruke økonomisk programvare for å administrere og spare penger er å bruke programvaren ofte og med jevne mellomrom. Mengden tid som er nødvendig, avhenger av hvor intrikat du oppretter budsjetter og andre finansielle sporingsverktøy.
Hvis du vil gjøre omfattende budsjettering, planlegger å tilbringe 10-20 minutter hver uke, sjekke budsjettrapporten din, undersøke transaksjoner og justere budsjettet. Hvis du bruker programvaren til å betale regninger og spore kontosaldoer eller investeringer, vil noen uker kreve et 5-minutters blikk på relaterte verktøy, mens du må sette til side ca 20 minutter andre uker for mer grundig bruk, som å forene kontoer. 11 Mer om valg av finansiell programvare
Nå som du har oppdaget funksjonene og fordelene med økonomisk programvare for personlig pengeadministrasjon, lær mer om programvarealternativer for å finne de beste verktøyene for din økonomiske situasjon.