Beste og verste rullende indeksen returnerer 1973 - 2016

by Dana Anspach

Diagrammene i denne serien viser aksjemarkedets ytelse sammenlignet med andre sikrere investeringer som obligasjoner eller statspapirer. Returnerer vises i form av rullende indeksavkastning .

01 S & P 500 Indeks Rullegemarkedet returnerer

Rolling Returns gir en fin måte å se markedsresultat på. Dette bardiagrammet viser rullende avkastning fra 1973 til midten av 2009 for S & P 500-indeksen i løpet av 1, 3, 5, 10, 15 og 20 år. Dana Anspach

Rullende avkastning går ikke etter kalenderåret; I stedet ser de på hvert år, tre år, fem år, etc. tidsperiode som begynner på nytt hver måned over den valgte historiske rammen. Roterende avkastning gir deg et godt bilde av hvordan aksjemarkedet utfører i både gode og dårlige tider. Du får ikke denne komplette visningen når du bare ser på gjennomsnittlig avkastning. Gjennomsnittet glatter ut oppturer og nedturer.

Over korte perioder kan et S & P 500 Index-fond levere svært høy avkastning, eller eksepsjonelt lav avkastning, avhengig av tidsperioden du investerer. Tabellen over ser på 1, 3, 5, 10, 15, og 20-årig rullende indeksavkastning av S & P 500-indeksen i perioden januar januar til desember 2016.

Den verste ettårige rullende tidsrammen ga en avkastning på -43%. Dette skjedde i løpet av de tolv måneder som sluttte i februar 2009. Det beste ettårige indeksavkastningen ga en 61% avkastning, som skjedde over de tolv måneder som sluttte i juni 1983.

Hvis du var en langsiktig investor, ga de verste tjue årene en avkastning på 6,4% i året. Dette skjedde i løpet av de tjue årene som sluttte i mai 1979. De beste tjue årene ga en gjennomsnittsavkastning på 18% i året, som skjedde over de tjue årene som sluttte i mars 2000.

02 ettårig rullende tidsrammer

1 års aksje- og obligasjonsindeks-rullende avkastning Dette linjediagrammet viser rullende avkastning fra 1973 til midten av 2009 for ulike aksje- og obligasjonsindekser. Dana Anspach

I løpet av korte perioder kan aksjeindeksene levere eksepsjonelt høy avkastning, eller utrolig lav avkastning, avhengig av tidsperioden du investerte.

Tabellen over ser på rullende ettårig avkastning på S & P 500-indeksen og tre forskjellige obligasjonsindekser fra januar 1973 til desember 2016, og Russell 2000-indeksen returnerer fra januar 1979 til desember 2016 (Russell 2000-indeksen viser resultatene av småkapitalbeholdninger , og data er ikke tilgjengelig før januar 1979.)

Russell 2000-indeksen, helt til høyre, leverte sitt verste ettårige avkastning på -42% i løpet av de tolv månedene som sluttte i februar 2009. Det var beste ettårig avkastning på 97% i løpet av de tolv måneder som sluttte i juni 1983.

Sammenlign det til de beste 12 månedene for mellomliggende obligasjoner hvor de var opp 27,9%, og det verste der de var nede 1,7%. Dette er et mye smalere utvalg av resultater enn det du ser med aksjer.

03 Treårsrammer

3 års aksje- og obligasjonsindeks Rullende avkastning Dette linjediagrammet viser de treårige rullende avkastningene fra 1973 til midten av 2009 for ulike aksje- og obligasjonsindekser. Dana Anspach

Når det vises over noen år, kan indeksene også gi høy avkastning, eller lav avkastning, avhengig av tidsperioden du ble investert. Det er treårsperioder hvor du ikke ville ha tjent penger på aksjemarkedet.

Tabellen over ser på rullende treårig avkastning på S & P 500 Index og tre forskjellige obligasjonsindekser fra januar 1973 til desember 2016, og Russell 2000 Index returnerer fra januar 1979 til desember 2016.

Langsiktig statsobligasjoner, vist i oransje, leverte sin verste treårsavkastning på -6% i året i løpet av de tre årene som sluttte i september 1981. Den beste treårsavkastningen på 25% skjedde over de tre årene som sluttte i august 1986 .

04 Femårsrammer

5 års aksje- og obligasjonsindeks-rullende avkastning Dette linjediagrammet viser de femårige rullende avkastningene fra 1973 til midten av 2009 for ulike aksje- og obligasjonsindekser. Dana Anspach

Tabellen over ser på rullende femårig avkastning på S & P 500 Index og tre forskjellige obligasjonsindekser fra januar 1973 til desember 2016, og Russell 2000 Index returnerer fra januar 1979 til desember 2016.

S & P 500-indeksen, vist i lysrød, leverte sin verste femårsavkastning på -6,6% i året i løpet av de fem årene som sluttte i februar 2009. Den beste femårsavkastningen på 30% skjedde i løpet av de fem årene som sluttte i juli 1987 .

05 Tiårsrammer

10 års aksje- og obligasjonsindeks Rullende avkastning Dette linjediagrammet viser de tiårsrullende avkastningene fra 1973 til midten av 2009 for ulike aksje- og obligasjonsindekser. Dana Anspach

Over lengre tidsperioder er du mindre sannsynlig å oppleve negativ avkastning, selv i volatile investeringer som aksjer.

Tabellen over ser på rullende tiårs avkastning på S & P 500 Index og tre forskjellige obligasjonsindekser fra januar 1973 til desember 2016, og Russell 2000 Index returnerer fra januar 1979 til desember 2016.

S & P 500-indeksen, vist i lysrød, leverte sin verste tiårsavkastning på -3% i året i løpet av de ti årene som sluttte i februar 2009. Den beste tiårsavkastningen på 20% i året skjedde over de ti årene slutter i august 2000.

06 Ulike femtenårs tidsrammer

15 års aksje- og obligasjonsrullende indeksavkastning Dette linjediagrammet viser de femtenårsrullende avkastningene fra 1973 til midten av 2009 for flere aksje- og obligasjonsindekser. Dana Anspach

Da tidsperioden du blir investert blir enda lenger, er du enda mindre sannsynlig å oppleve negativ avkastning når du investerer i et børsindeksfond.

Figuren over ser på rullende femtenårig avkastning på S & P 500-indeksen og tre forskjellige obligasjonsindekser fra januar 1973 til desember 2016, og Russell 2000-indeksen returnerer fra januar 1979 til desember 2016.

S & P 500-indeksen, vist i lysrød, leverte sin verste femtenårige avkastning på 3,7% per år i løpet av de femten årene som sluttte i august 2015. Den beste femtenårsavkastningen på 20% i året skjedde over de femten årene som sluttte i juli 1997.

07 Tjueårsrammer

20 år Rolling Index Returns Dette linjediagrammet viser de tjueårsrullende avkastningene fra 1973 til midten av 2009 for flere aksje- og obligasjonsindekser. Dana Anspach

Når man ser på tyve årstykker, har aksjene levert positive avkastninger, selv i de dårlige tjueårsperiodene.

Tabellen over ser på rullende tjueårsavkastning fra januar 1979 til desember 2016.

S & P 500-indeksen, vist i lysrød, ga sin verste tjueårsavkastning på 6,4% per år i løpet av de tjue årene som sluttte i mai 1979. Den beste tjueårsavkastningen på 18% i året skjedde i løpet av de tjue årene som sluttte i mars 2000.

En ting å være forsiktig med når du studerer disse dataene; Historisk obligasjonsavkastning ser ganske anstendig ut! Mye av det skyldtes et svekkende rentemiljø. Hvis renten gradvis stiger tilbake i løpet av det neste tiåret, vil avkastningen på obligasjonsindeksene ikke se bra ut.