Stater uten inntektsskatt
Det er sju stater som ikke pålegger en inntektsskatt: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington og Wyoming.
I New Hampshire og Tennessee er det kun skatteutbytte og renteinntekter. Mens stater som mangler en inntektsskatt kan virke som det mest attraktive alternativet, kan de ha bratt eiendom eller salgsskatt, noe som lett kan kompensere for mangel på inntektsskatt.
Statlig inntektsskatt for pensjonister
De fleste stater med en inntektsskatt tillater pensjonister å ekskludere noen eller alle sine inntekter fra trygdeordninger, pensjoner eller begge deler. For mange pensjonister, gjør dette inntektsskatt minst av sine bekymringer.
Det er ni stater som unntatt alle føderale, militære og statlige pensjoner, samt alle trygdeordninger fra inntektsskatt: Alabama, Hawaii, Illinois, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York og Pennsylvania. Alabama, Hawaii og Illinois fritatt også inntekter fra visse typer private pensjoner.
Pennsylvania og Mississippi er unike fordi de er de eneste statene i landet som unntatt all pensjonsinntekt, til og med IRA og 401 (k) utdelinger.
Det er imidlertid noen få stater som er mindre enn gjestfrie til pensjonister. Ikke bare er skattesatsene høye, men de er også fullt skattepliktige pensjonsinntekter. Disse statene og deres toppskattesatser er: California (10,55 prosent på inntekt over $ 1 million), Rhode Island (9,9 prosent på alle inntekter inkludert kapitalgevinster), Vermont (8,95 prosent), Connecticut (6,5 prosent) og Nebraska (6,84 prosent ).
Alle disse statene, med unntak av California, beskatter noen eller alle trygdeordninger.
Mer informasjon om statens inntektsskatt for pensjonister
Eiendomsskatt
Eiendomsskatt kan være spesielt vanskelig for pensjonister med lave inntekter og høye boligkostnader. Heldigvis tilbyr alle 50 landene noen form for eiendomsskatt relief program. Forty stater gir unntak fra hjemstedet som reduserer den verdsatte verdien av hjemmet ditt, eller eiendomsskatt som reduserer skatteregningen direkte. De fleste stater har også særlige unntak for eldre innbyggere over en viss alder, og som oppfyller inntektskrav.
Skattestiftelsen, en nonpartisan skatteforskningsgruppe i Washington, DC, fant at folk som bodde i Louisiana, Hawaii, Alabama, District of Columbia, Delaware og Mississippi betalte minst eiendomsskatt i forhold til hjemverdien. Florida, et pensjons-mekka, kom nesten i midten, rangert 24.
Nevada, et annet populært pensjonsmål, får et ærverdig omtale for eiendomsskatt. Dette skyldes at Nevada eiendomsskatt er basert på bare 35 prosent av eiendommens markedsverdige verdi, mens de fleste stater bruker 100 prosent av markedsverdien. I tillegg kan de over 62 som møter inntektsgrenser motta en rabatt på opptil 90 prosent av eiendomsskatten.
Stater med laveste salgsskatt
Det er bare fem stater som ikke har salgsavgift: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire og Oregon. Selv om Alaska ikke tar på seg en statslig omsetningsavgift, tillater det at byene og fylkene skal pålegge salgsskatt, som spenner fra 1 prosent til 7 prosent.
Av de statene som tar vare på selvangivelse, er de som har lavest kombinert statlig og lokal skattesats ifølge Skattestiftelsen: Hawaii (4,38 prosent), Maine (5,00 prosent), Virginia (5,00 prosent), Wyoming (5,38 prosent ) og Wisconsin (5,42 prosent).
Dommen
Så, hvilken stat er det beste generelle skatteklimatet for pensjonister? Det avhenger av typen og inntektsbeløpet du vil bringe inn, verdien av hjemmet ditt, kontanter på hånden og eventuelle spesifikke skatteproblemer du måtte ha.
For eksempel, hvis du vil ha mye inntekt eller vil fortsette å jobbe deltid etter pensjon, kan inntektsskatt være din første prioritet.
Omvendt, hvis du vil bo på sosial sikkerhet som er fritatt i mange stater, kan eiendomsskatt være viktigere. Det er imidlertid noen klare forrige løpere. Stater som ikke har inntektsskatt eller unntatt pensjon og inntektsinntekt, og som også har lav eiendom og salgsskatt øverst på listen. Disse statene er Alaska, Nevada, Hawaii, Wyoming, Florida, Louisiana, Delaware og Mississippi.
Husk at denne listen er for generell bruk og ikke tar hensyn til klima, tilgang til kvalitetsmedisinsk behandling eller levekostnader, blant annet. Dine økonomiske utsikter og hva som er viktig for deg i et pensjonssamfunn vil bestemme din unike passform i et pensjonsmål. Du bør kontakte din CPA eller finansiell rådgiver for mer personlig veiledning om dette emnet.