Slik Beregner du nøyaktig din tilbakeholdenhet for føderale inntektsskatt
Hvordan kan en stor refusjon bli en dårlig ting? Fordi det betyr at du ga IRS en større del av lønnene dine enn du måtte, penger som du kunne ha brukt på regninger, på nytelse, eller sette inn besparelser eller investeringer. I stedet holdt IRS på det for deg og returnerer det nå til deg - uten interesse.
Å finne akkurat det rette nivået på tilbakeholdenhet kan være en vanskelig balansehandling, spesielt hvis du forventer betydelige endringer i inntekt eller fradrag. Disse retningslinjene kan hjelpe deg med å få det riktig.
Uansett din tilbakeholdenhet kan skattlegges
Beregning av et nivå av tilbakeholding som er "akkurat", kan noen ganger ta like mye tid som å forberede selvangivelsen. Mange mennesker er tilbøyelig til å hoppe over matematikken. For de som ønsker å holde ting så enkelt som mulig, er det enkleste handlingsalternativet for skattebetalere å kreve enten "single" eller "gift" med en kildeskatt på Form W-4.
Dette resulterer vanligvis i tilbakebetaling, men det er situasjoner der det hevdes at en kildeskatt ikke er tilstrekkelig til å dekke dine skattemessige forpliktelser. Dette ville være tilfelle hvis du hadde betydelig investeringsinntekt eller en større skatteforpliktelse på grunn av den alternative minimumsskatten .
Beregner tilbakeholdenhet mer nøyaktig
En mer nøyaktig måte å justere tilbakeholdningen på er å utarbeide en forventet avkastning for inneværende år.
Bruk de samme skatteformene du brukte i fjor, men erstatt dagens skattesatser . Beregn inntekt og fradrag basert på hva du forventer i 2017, og bruk 2017-skattesatsene for å finne ut hva din forventede skatt vil være. Bruk nå kilden til kilden som finnes på IRS-nettstedet for å se hva de foreslåtte kildelønnene kan være.
Hva er en tilbakeholdende godtgjørelse?
Inntektsavsetninger gjelder ikke bare avhengige eller personlig fritak, selv om de er relaterte. En tilbakeholdsgodtgjørelse er en måte for lønnsavdelingen din å bruke tabeller fra IRS for å finne ut hvor mye skatt skal holdes fra hver av dine lønnsslipp. En kvitteringsgodtgjørelse representerer dine totale skattefradrag dividert med det personlige fritaksmengden . Dette resulterer i et forhold, og forholdet forteller deg hvor mange restbeløp du skal kreve.
Her er et eksempel. La oss si at Maria er enslig forelder, og hun kvalifiserer som husstandsholder . Hun har en avhengighet . La oss videre anta at fradragene hennes består av standardfradrag og to personlige unntak, en for seg selv og en for hennes barn. Matematikken for hennes kildelønn ville trenge slik ut for skatteåret 2017:
- Standardavdrag: 9.350
- Personlige unntak: 2 x 4,050 = 8,100
- Samlede skattefradrag: 9,350 + 8,100 = 17,450
- Avdrag divideres med en personlig fritaksbeløp: 17.400 / 4.050 = 4.308
I dette eksemplet ville Mary kreve single som sin arkiveringsstatus og fire kildelønninger på hennes W-4-skjema. Det anbefales å redusere forholdet for å unngå å ha for liten skatt tilbakeholdt fra lønnsslippet ditt, så hun ville ikke kreve fem. Mary ville sjekke "single" boksen på linje 3 i Form W-4, og hun ville skrive "4" på linje 5 hvor den ber om "Totalt antall kvoter du påstår."
Finn ut hvordan dine nye tilbakeholdende tillatelser påvirker dine fremtidige lønnsslipp
Nå som du har funnet ut dine kvitteringer, kan du bruke dette nummeret for å se hva skattepåvirkningen vil være på din neste lønnsslipp. Koble dine nyregistrerte kildelønn til en lønn kalkulator.
Forsikre deg om at du har en nylig betalestub, så du kan bruke dine faktiske inntektsbeløp.
Beregner ditt totale tilbakehold for året
Ta nå nytt beløp per beløpsperiode og multipliser dette med antall gjenværende beløp i året. Legg til i hvor mye føderal inntektsskatt har allerede blitt holdt tilbake hittil år-til-dato. Dette beløpet representerer omtrent hvor mye total føderal skatt vil bli holdt tilbake fra lønnsslippet for året. Du kan nå sammenligne din totale tilbakeholdenhet med din skattepliktige projeksjon. Hvis beløpet ditt er større enn ditt skatteforpliktelse, er det hvor mye av en føderal skattefradrag du kan forvente å motta. Hvis ditt tilbakehold er mindre enn ditt skatteforpliktelse, er dette hvor mye føderal skatt du må betale når du sender innmeldingen.
Husk at disse beløpene - din tilbakeholdenhet og din skattskyldighet - er omtrentlige. Hvis de ikke er så langt fra hverandre, er du nær hvor du må være. Hvis beregningene dine viser at du skylder IRS $ 500 i april, spør deg selv om du enkelt kan skrive en sjekk til regjeringen for det beløpet pluss en liten interesse. Hvis du ikke kan, er det nå på tide å justere.
Justere din tilbakeholdenhet
Gå tilbake til lønn kalkulatoren for å fla med dine kvitteringer. Prøv "singel" i stedet for "gift", eller prøv å endre inntektsavgiftene ett punkt om gangen. For eksempel, hvis du brukte Single-4 første gang, prøv en ny beregning med Single-3.
Gjenta denne prosessen til du finner tilbakeholdningsnivået som passer for deg. Ideelt sett vil din tilbakeholding gi tilbakebetaling i $ 500 til $ 1000. Dette gir deg god plass, så eventuelle endringer i inntekt eller fradrag vil ikke resultere i deg på grunn av veldig mye.