Hvordan sette opp et budsjett med Quicken 2013 og senere

01 Før du starter et budsjett i Quicken

Quicken 2013 la til en forbedret modul for budsjettering med endringer fra tidligere år. Denne trinnvise opplæringen tar deg gjennom å sette opp et budsjett med Quicken 2013 og senere versjoner til det er en annen stor endring i denne funksjonen.

Noen ting du må huske på når du setter opp budsjettet ditt er:

• Det er lettest å starte et budsjett etter at du har tre måneders transaksjoner i Quicken. Det er fordi programvaren trekker i alle gjeldende utgiftskategorier automatisk når et nytt budsjett er opprettet.
• Hvis du brukte Quicken tidligere og oppgradert til den nyeste versjonen, ble datafilen konvertert til den nyeste versjonen. De siste tolv månedene av transaksjoner vil automatisk bli brukt til å opprette budsjettet.
• Nye budsjetter vil vise gjennomsnittlige månedlige utgifter fremover, basert på utgifter fra tidligere måneder og beløpene avrundes til neste dollar. Hvis du ønsker å forbedre utgiftene dine, må du gjøre noen endringer i budsjettet Quicken genererer automatisk.
• Det nye budsjettet vil bare inkludere kostnadskategorier, men hvis du vil legge til månedlig inntekt og overføringer mellom kontoer , viser jeg deg hvordan du gjør det i trinn tre i denne opplæringen.

02 Opprett et nytt budsjett

Følg disse trinnene for å begynne å sette opp et budsjett i Quicken:

1. Klikk på fanen Planlegging øverst, og klikk deretter på Budsjettknappen som er funnet til venstre like under navigasjonsfanene (Hjem, Utgifter, etc.).
2. Klikk på Budget Actions-knappen til høyre. Denne knappen har en nedtrekks pil ved siden av tittelen, noe som indikerer at det finnes flere alternativer å velge mellom, for eksempel opprette, duplisere eller redigere et budsjett, eller velg en budsjettrapport. Du må klikke på Opprett nytt budsjett.
3. Vinduet Opprett et nytt budsjett i Quicken, vist ovenfor, åpnes. Skriv inn et navn for budsjettet ditt og klikk OK, med mindre du vil endre måneden budsjettet starter (standard er januar-desember, og de fleste endrer ikke dette). Hvis du vil endre måneden som budsjettet starter, klikker du på Avanserte budsjettinnstillinger, og velger deretter Bruk en annen kalender, og bruk rullegardinlisten for å velge måneden.
4. Klikk på OK for å lagre budsjettet.

Quicken vil laste budsjettet du nettopp opprettet. Hvis du ser øverst i vinduet til venstre, vil du se navnet på ditt nye budsjett i parentes.

03 Legg til eller fjern budsjettkategorier

Når et nytt budsjett er opprettet i Quicken, må du se over kategoriene som er inkludert. Du kan legge til og fjerne kategorier, inkludert overføringer og inntekter som ikke er inkludert i når du oppretter et nytt budsjett, ved å bruke disse trinnene:

1. Hvis du ikke allerede er i budsjettfunksjonen, klikker du på fanen Planlegging og deretter på Budsjett-knappen øverst.
2. Klikk på Budsjetthandlinger, og klikk deretter Velg kategorier til Budsjett, som er det første alternativet.
3. Velg kategorier du vil inkludere i budsjettet ditt ved å klikke på boksen ved siden av dem. Hurtig standardinnstillinger for å vise alle kategorier. Hvis du vil se kun inntekt eller overføringer, klikk på titlene til venstre.
4. Fjern kategorier ved å klikke på merket ved siden av kategorinavnet. Når du fjerner en kategori, er den bare borte fra budsjettplanleggingen. Du kan fortsatt tildele transaksjoner til kategorien i kontoregistre hvis du ønsker det, vil beløpene ikke vises i budsjettet.
5. Ned nederst til venstre ser du et alternativ for å vise skjulte kategorier (se forklaring nedenfor). Hvis du vil vise skjulte kategorier, klikker du på boksen for å vise dem. Hvis du bestemmer deg for å bruke noen skjulte kategorier, må du huske dem (se nedenfor) i kategorilisten, så de vises i budsjettrapporter.
6. Klikk på OK for å lagre valgene dine.

Skjulte kategorier forklart

Skjulte kategorier er opprettet for å fjerne dem fra rullegardinlisten som brukes til å kategorisere inntekter og utgifter i kontoregistrene. Ved hjelp av dette alternativet, holder denne listen kortere og enklere å håndtere når du arbeider med transaksjoner . Nye brukere vil ikke ha noen skjulte kategorier.

Unhide kategorier ved å klikke på Verktøy øverst i Quicken, Kategori List, og klikk deretter i Skjul kolonne.

Tips: Når budsjettet ditt er gjort og du begynner å bruke det, kan du fjerne kategorier mens du arbeider på budsjettet, ved å høyreklikke på navnet på kategorien du vil fjerne.

04 Oppgi budsjettbeløp

Du kan legge inn budsjettbeløp på to måter. Bruk enten Quicken's Graph View eller bytt til Annual View. Årsvisningen lar deg angi varierende beløp hver måned, mens du kun kan legge inn månedlige beløp i grafevisningen.

Bytt mellom Graf og Årlig visning ved å velge enten fra rullegardinlisten over budsjettopprettingsvinduet eller ved å klikke på Budsjetthandlingsknappen til høyre, deretter Bytt til Årlig visning eller Grafisk visning.

Skriv inn beløp i grafevisning

1. Finn den siste kolonnen med tittelen Budsjett mens du er i grafevisning.
2. Klikk på et tall i den kolonnen, over fra kategorien du budsjetterer for, og skriv inn det månedlige beløpet.
3. Når du klikker vekk fra hvor du skrev inn nummeret, blir det lagret.
4. Fortsett til andre sett med andre budsjetterte beløp.

Skriv inn beløp i årlig visning

1. Årlig visning har kolonner for hver måned. Klikk på raden for kategorien du vil legge inn et budsjettbeløp for, og klikk deretter på den tilhørende boksen for måneden du skriver inn et nummer for.
2. Skriv inn beløpet for måneden for den valgte kategorien. Når du klikker ut av boksen, blir beløpet lagret.

Tips: Bruk hvilken som helst metode som er enklest. Hvis du har de fleste utgifter som ikke varierer fra måned til måned, skriv dem inn i Graph View og bytt til Annual View for å angi variable utgifter.

05 Få tilgang til budsjettrapporter

Du har nå fullført det siste trinnet for å sette opp budsjettet ditt i Quicken 2013 eller senere versjoner.

Når du skriver inn transaksjoner, kan du når som helst sjekke grafevisningen for å se hvordan utgiftene dine sammenligner med planen din. For å få detaljer om utgifter, klikk på grafen for en kategori, vist ovenfor.

Du kan få mer detaljerte budsjettrapporter ved å klikke på Rapporter øverst til høyre, og velg Nåværende budsjett eller Historisk budsjett.