Hvorfor Bank forsoning er viktig
Bankavstemming
For å avstemme kontoene dine, sammenlign din oversikt over transaksjoner og saldoer til din månedlige kontoutskrift. Gå gjennom hver transaksjon individuelt, og kontroller at beløpene passer perfekt.
Du vil også forsikre deg om at bankoppgjøret viser en sluttkontosaldo som du er enig med.
Hvis du er kjent med å balansere sjekklisten din , er du allerede kjent med bankavstemming. Du gjør det i hovedsak av samme grunn av samme grunn.
Det er normalt å se mindre forskjeller på grunn av timing, men du bør kunne forklare disse forskjellene enkelt. For eksempel kan du skrive en sjekk til en leverandør og redusere kontosaldoen tilsvarende, men banken din vil vise en høyere saldo til den treffer kontoen din (disse kalles også fremragende sjekker ).
På samme måte kan en automatisk elektronisk betaling slå kontoen din en dag før eller etter slutten av måneden, og du kan ha forventet å se den i en annen måned. Så lenge disse avvikene lett kan regnskapsføres, er det sannsynligvis ikke nødvendig å bekymre seg.
Hvorfor det er viktig å forsone
En regelmessig gjennomgang av kontoene dine kan hjelpe deg med å identifisere problemer før de kommer ut av hånden.
Bedriftsbankregnskap er ikke så beskyttet som forbrukerregnskap under føderal lov, noe som betyr at du ikke kan stole på banken for å dekke svindel og feil i kontoen din. En drenert bedriftskonto kan være ødeleggende.
Catch Svindel
En av de viktigste tingene å se etter er et tegn på svindel.
- Var det legitime sjekker at du utstedte duplisert eller endret, noe som resulterte i mer penger å forlate kontoen din?
- Ble sjekker utstedt uten tillatelse?
- Er det uautoriserte overføringer ut av kontoen, eller har noen gjort uautoriserte uttak?
Forhindre problemer
Å forene kontoen din hjelper deg også med å identifisere problemer som kanskje trenger oppmerksomhet. For eksempel må du kanskje revurdere hvordan du håndterer kontantstrøm og kundefordringer, eller det kan hende du må endre registreringssystemet og regnskapsprosessene du bruker.
- Vet hvor mye du virkelig har tilgjengelig i kontoene dine
- Unngå studsekontroller (eller å gjøre mislykkede elektroniske betalinger) til partnere og leverandører
- Unngå bankgebyrer for utilstrekkelige midler eller gå inn i kredittlinjer når du ikke virkelig trenger det
- Vet om kundebetalinger har hoppet eller mislyktes, og om det er behov for noe
- Hold styr på dine fremragende kontroller
- Pass på at alt går inn i regnskapssystemet ditt riktig
- Fang bank feil
Når skal forsone seg
Det er lurt å se gjennom kontoer minst en gang i måneden. For bedrifter med stor volum eller situasjoner der bedrageri er en risiko, oftere er det bedre. Noen bedrifter avstemmer bankkontiene daglig. Du kan også bygge beskyttelse inn i bankkontoen din - spør din bank for ideer. En løsning er Positive Pay, som mange banker tilbyr, og forhindrer at banken din godkjenner betalinger med mindre du tidligere har meldt dem om betalingen.
Slik forsonker du
Prosessen kan være så formell eller uformell som du vil. Noen bedrifter lager en bankavstemming, men det viktigste er å gjennomgå hver enkelt transaksjon fra hver kilde ( dine poster og bankens poster): Match disse transaksjonene og sammenlign kontosaldoen din ved slutten av hver periode. Igjen kan perioden være månedlig, daglig eller annen periode du velger.
Hvor finner du informasjonen du trenger? Din regnskapssystem bør ha alt du trenger, eller du kan bare beholde det i et kontrollregister. Banken din skal gi online tilgang til kontoen din, slik at du kan se og laste ned transaksjoner regelmessig.
For en mer detaljert forklaring se sammen med utvalgsmaler (i elektronisk og papirform) hvordan du balanserer en bankkonto .