Hvilke dokumenter trenger jeg å bringe til min regnskapsfører?

Få papirarbeidet ditt sammen før skattetid

Hvis du er som mange mennesker, tenk på å gjøre dine skatter - eller bare få alt klart slik at noen andre kan gjøre dem for deg - stresser deg ut minst en liten stund. Å ansette en regnskapsfører for å forberede selvangivelsen er alltid den enkleste ruten, men du vet at han uunngåelig kommer til å spørre deg om noe dokument som du ikke trodde å inkludere i den kofferten full av papirarbeid du ankom med.

Ta stresset ut av denne skatteperioden ved å konsultere vår sjekkliste før du drar hjem. Ja, det ser lang og kjedelig ut, men ta en dyp pust - ikke alle disse dokumentene vil gjelde for deg. Når du går ned i listen, krysser du bare av de elementene som ikke har plass i ditt personlige økonomiske bilde.

Ta ditt trygdekort med deg

Dette er unødvendig hvis du har brukt samme regnskapsfører i tidligere år, men hvis du ser noen nye, vil han verifisere stavemåten til navnet ditt. Han kan gjøre dette på et øyeblikk hvis du tar med ditt trygdekort. Pass på å ta med kort for din ektefelle og avhengige også.

Hvis du absolutt ikke kan legge hendene på ditt trygdekort, kan det være verdt å besøke det lokale kontoret for trygdekontor for å få et erstatningskort fordi du uunngåelig trenger det for noe annet før eller senere. Men hvis du bare ikke har tid, ta i det minste en kopi av et tidligere års avkastning med deg, en som har ditt nåværende navn og adresse hvis mulig, samt ditt personnummer.

Inntektsrelaterte dokumenter

Nå er det på tide å begynne å samle alle disse inntektsdokumenter. Kast dem i kofferten din når de begynner å lande i postkassen din i januar og februar.

• Skjema W-2 (lønnsinntekt)
• Form W-2G (gambling gevinster)
• Form 1099-A (utestengning av et hjem)
• Form 1099-B (salg av aksjer, obligasjoner eller andre investeringer)

• Skjema 1099-C (kansellert gjeld)
• Form 1099-DIV (utbytte)
• Skjema 1099-G (statlig skatt refusjon og arbeidsledighet kompensasjon)
• Form 1099-INT (renteinntekter)
• Form 1099-K (forretnings- eller leieinntekter behandlet av tredjepartsnett)
• Form 1099-LTC (ytelser mottatt fra en langsiktig omsorgspolicy)
• Form 1099-MISC (selvstendig næringsdrivende og andre ulike inntektsformer)
• Form 1099-OID (opprinnelig utstedelseskort på obligasjoner)
• Form 1099-PATR (patronage dividends)
• Skjema 1099-Q (fordelinger fra en oppsparingsplan)
• Skjema 1099-QA (distribusjoner fra en ABLE-konto)
• Form 1099-R (fordelinger fra individuelle pensjonskonto, 401 (k) planer og andre typer pensjonsplaner)
• Form 1099-S (fortjeneste fra salg av fast eiendom)
• Form 1099-SA (fordelinger fra helse sparekontoer)
• Skjema SSA-1099 (trygdeordninger)
• Skjema RRB-1099 (Jernbanepensjon)
• Plan K-1 (inntekter fra partnerskap, S-selskaper, eiendommer eller trusts)

Det er mulig at du kanskje har mottatt inntekt i løpet av året som ikke er rapportert på noen av disse skjemaene. For eksempel kan du være en eneeier med din egen virksomhet. Noen kan ha betalt deg $ 500 for arbeid. Dette krever ikke at firmaet eller personen sender inn en 1099-MISC-skjema til deg eller på dine vegne fordi terskelen er $ 600 siden 2017.

Men du må likevel rapportere og betale skatt på den inntekten.

Legg merke til alle slike betalinger eller andre som ikke resulterte i et bestemt inntektsrapporteringsdokument. La skattemyndighetene vite hva pengene var til og hvor mye ble mottatt. Andre eksempler på inntekt som ikke kan rapporteres på et av disse skattedokumenter inkluderer investeringsinntekter fra utenlandske finansregnskap og leieinntekter .

Utgiftsrelaterte dokumenter

Du kan også få noen skattedokumenter knyttet til penger du brukte som kan påvirke skattebildet ditt. Du vil også ta med disse med deg, eller hvis du ikke mottok et dokument eller skjema, må du sørge for at du har regnskap for de betalinger du har gjort fordi de kan være skattefradragbare.

• Form 1097-BTC (obligasjonsskattekreditt)
• Skjema 1098 (boliglån)
• Form 1098-C (veldedige bidrag av kjøretøyer)

• Formular 1098-E (studielånsrente)
• Form 1098-MA (boligeiere boliglån betalinger)
• Form 1098-T (undervisning for høyere utdanning)
• Bedriftskostnader (oppsummert etter type og beløp)
• Barnehageutgifter (oppsummert av leverandør og beløp)
• Gambling tap
• Medisinske utgifter
• Flytteutgifter
• Personlig eiendomsskatt, for eksempel bilregistrering betalt
• Eiendomsskatt regninger
• Realisert gevinst / tapsrapport for aksjer, obligasjoner, fond og andre kapitalinvesteringer solgt i løpet av året
• Kvitteringer eller bekreftelsesbrev for gaver til veldedighet
• Leieutgifter (oppsummert etter eiendom, type og beløp)

Mange skattemyndigheter vil gi deg en trykt arrangør som hjelper deg med å samle alle disse dataene, så det kommer til å være like når du er klar til å sende inn neste år.

Hvis du mangler dokumenter

Du kan få kopier på flere måter hvis du ikke har alle dine skattedokumenter, så ikke bli panikk hvis du misligholder noe eller et selskap ikke sender deg en ønsket skjema.

• Hvis du mangler et skjema W-2: Spør din arbeidsgiver om å gi deg en ny kopi. Arbeidsgivere er lovpålagt å beholde kopier av dine W-2 skjemaer og all annen lønnsinformasjon i minst fire år. Noen arbeidsgivere krever en nominell avgift for en annen form.
• Hvis du mangler en 1099-skjema: Disse kan komme fra flere kilder og erstatte en avhenger av hvilken type inntekt den skal rapportere. Banker kan ha skattedokumenter tilgjengelig for nedlasting fra deres nettsteder, eller du kan ringe kundeservice nummer for å få en ny 1099-INT sendt til deg. Investeringsmeglere bør kunne sende deg ytterligere kopier av Form 1099-B og 1099-DIV for å rapportere aksjehandel og utbytteaktivitet, eller du kan eventuelt laste ned kopier fra meglerens nettsted. Sørg for å laste ned en kopi av årsregnskapet eller en realisert gevinst / taprapport fordi informasjon i disse rapportene kan supplere informasjonen som finnes på skjema 1099-B. Kontakt kundene dine for manglende 1099-MISC skjemaer.

Du kan få kopier fra IRS

IRS mottar kopier av alle dine skattedokumenter, så enten du eller din regnskapsfører kan be om kopier fra denne kilden også. Det er tre måter å oppnå dette på.

1. Bruk Get Transcript Online-programmet på IRS-nettstedet. Be om en kopi av "Lønn og inntektsavskrivning." Angi året du mangler dokumenter for. Du må registrere deg på nettstedet og ta skritt for å bekrefte identiteten din. Husk at IRS-ansatte er like overarbeidet som de fleste andre ansatte. Lønnings- og inntektsavskrivningen for 2016 er kanskje ikke fullstendig og oppdatert til juli 2017, slik at du eller din regnskapsfører må måtte legge inn en forlengelse for å betale dine skatter etter april forfallsdato hvis du ikke kan få det du trenger i tid.
2. Mail eller faks Form 4506-T til IRS. Dette skjemaet brukes til å be om transkripsjoner av ulike skattedokumenter. Merk av for boks 8, "Form W-2, Form 1099-serien, Form 1098-serien eller Form 5498-serien transkripsjon." IRS vil sende ut transkripsjonen, vanligvis innen 10 virkedager.
3. Besøk en lokal IRS skattebetalers assistanse senter. En IRS-agent kan skrive ut lønnings- og inntektsskriptet for deg.

Hvis regnskapsføreren ber om en kopi av lønns- og inntektsavskrivningen, vil IRS sende den direkte til kontoret, men du må først gi autorisasjon til revisor om å snakke med IRS på dine vegne. Dette er et enkelt spørsmål om å forberede og signere enten Form 8821 eller Form 2848. Din regnskapsfører kan gi deg råd om hvilken form du trenger og forberede den til deg.

Lønnings- og inntektsutskriften er en datamaskinutskrift av informasjonen i dine ulike skattedokumenter. Det vil ikke se ut som fotokopier av W-2 og 1099-skjemaene. I stedet blir det et utskrift av dataene i disse skjemaene.

IRS beholder bare den føderale informasjonen på disse skjemaene. Statlige og lokale skattemessige forhold vil ikke dukke opp, så du vil kanskje kontakte institusjonene som vises på transkripsjonen for å få en kopi av de originale dokumentene.