Globale tildelingsfond, også kjent som "gå hvor som helst midler", kan raskt bytte mellom aktivaklasser og geografiske regioner.
I motsetning til tradisjonelle balansefond kan disse fondene investere i varer, terminkontrakter og bytteavtaler i tillegg til aksjer og obligasjoner. Ideelt sett hjelper disse egenskapene dem med å forfølge muligheter og unngå smertefulle nedgangstider.
Fordeler og ulemper med Global Allocation Funds
Globale tildelingsfond har en rekke fordeler og ulemper at investorer skal veie forsiktig før de forplikter seg til å investere kapital. Disse midlene gir investorer en høyere risiko, høyere belønningsmulighet enn tradisjonelle balansefond, men på grunn av deres subjektive karakter er det viktig for investorer å gjøre sine lekser på investeringsforvalterne.
Fordelene ved å investere i globale allokeringsfond inkluderer:
- Større potensielle avkastninger - Globale tildelingsfond er utformet for å forfølge bestemte muligheter rundt om i verden uten å være knyttet til en enkelt aktivaklasse eller region. Som et resultat kan eksepsjonelle investeringsforvaltere produsere eksepsjonell avkastning sammenlignet med tradisjonelle indeksfond som forsøker å matche referanseindekser.
- Sikringsevne - Globale tildelingsfond kan engasjere seg i sikringsstrategier , for eksempel å holde gull eller penger til rett tid. Som et resultat kan kunnskapsrike investeringsforvaltere redusere risikoen under en nedgang i markedet og bidra til å beskytte dine eiendeler. Disse egenskapene gjør disse midlene til en god sikring for en godt avrundet portefølje.
Ulemperne med å investere i globale allokeringsfond inkluderer:
- Risikotransaksjoner - Globale tildelingsfond kan kjøpe risikofylte alternative aktivaklasser, alt fra råvarer til byttekontrakter. Som et resultat kan de innebære mer risiko enn tradisjonelle, balanserte fond som bare kjøper og selger aksjer og obligasjoner.
- Høyere omsetning - Global allocation funds har en tendens til å ha mye mer omsetning enn tradisjonelle balansefond, noe som betyr at de kan være mindre skatteeffektive. Som et resultat kan investorer se at høyere skattepliktige distribusjoner blir sendt ut.
- Raskt tempo - Globale allokeringsfond kan raskt bevege seg inn og ut av aktivaklasser og regioner, noe som betyr at deres track record kan være ustabil. Som et resultat bør investorene nøye vurdere investeringsforvalteren bak fondet.
- Liten Diversifisering - Globale tildelingsfond søker å utnytte muligheter over hele verden, noe som betyr at deres beholdninger kan være svært konsentrert på enkelte områder. Som et resultat bør investorer være oppmerksomme på at disse midlene kanskje ikke er diversifiserte .
Best Performing Global Allocation Funds
Globale tildelingsmidler varierer sterkt avhengig av investeringsforvalterne. Mens det er perioder hvor disse midlene overgår benchmarkindekser, forblir langsiktig track record for disse fondene tvilsom på et samlet nivå, ifølge Morningstar data.
Individuelle fond i kategorien kan gi bedre ytelse enn andre skjønt.
Evaluering av globale tildelingsmidler kommer ned til å lese prospektet eller undersøke fondet online. Spesielt bør investorer være oppmerksom på ledelsen og dets opptjening, samt fondets fordeling av midler på nåværende tidspunkt. Nettsteder som Morningstar.com gir også risiko vs kategori og retur vs. kategori beregninger å vurdere.
Endelig opprettholder Morningstar.com en oversikt over de mest effektive globale allokeringsfondene over ulike tidsperioder. Fra og med august 2016 inkluderte de mest effektive globale allokeringsfondene:
- Highland Global Allocation Funds
- Sextant Global High Income Fund
- Hartford Global Real Estate Asset Funds
- Appleseed Institutional and Investor Funds
Tips for å huske om Global Allocation Funds
- Globale tildelingsfond er fond som raskt kan bytte mellom aktivaklasser og geografiske regioner som gjør det mulig å generere høyere avkastning med lavere risiko.
- Global avkastningsfond er i stor grad avhengig av fondets investeringsforvalter, så det er viktig for investorer å nøye undersøke sin historie og strategi.
- Morningstar.com gir en liste over globale allokeringsmidler og kan brukes til å raskt undersøke disse egenskapene og ta en informert investeringsbeslutning.