Hva er en meglerhandelskonfirmasjon?

Handelsbekreftelsesdefinisjon og forklaring for nye investorer

Takket være SEC-mandat og andre regulatoriske krav, vil du få noe kjent som en handelsbekreftelse når du begynner å plassere handler gjennom din meglerkonto med din nye megler . Denne handelsbekreftelsen vil bli sendt til deg, eller hvis du har valgt papirløs levering, tilgjengelig for deg i et nedlastbart format som Adobe PDF, når megleren utfører en kjøps- eller salgsordre for deg.

Avhengig av meglerfirmaet eller megleren, vil informasjonen om en handelsbekreftelse variere, men det er noen ting som er inkludert på nesten alle dem.

Hva du kan finne på en meglerhandelskonfirmasjon

• Navnet på investeringen du handlet sammen med tickersymbolet
• Sum aksjer kjøpt eller solgt
• Kostnaden eller salgsprisen per aksje
• Kommisjonen betalt til meglerfirmaet (avhengig av spesifikkene, hvis megleren handlet for deg i en forhandlerskapasitet, kan du se obligasjonsspread på rentepapirer)
• Handelsutførelsesdatoen, som viser når handelen ble plassert
• Oppgjørsdatoen, som er dagen penger og investeringer, som aksjer i aksjer, overføringer (Hvis du har innkjøp eller salg avgjort mot en bankkonto, er dette datoen pengene blir tatt ut av eller deponert på kontoen din .)
• Den totale bruttoværdi av transaksjonen
• Den totale nettoverdien av transaksjonen etter fradrag av meglerprovisjoner

• Kontonummeret der handelen ble plassert
• Type ordre som ble brukt f.eks. en markedsordre, begrensningsordre, et cetera.

Hvorfor bør du undersøke meglerens handelsbekreftelser nøye

Handelsbekreftelsen er ekstremt viktig fordi det er din måte å verifisere at megleren har fylt en bestilling i henhold til instruksjonene dine (det er tolv forskjellige typer aksjer som en typisk investor kan plassere med sin megler).

Hvis du oppdager at handelsbekreftelsen inneholder opplysninger om det som du mener er feil, må du umiddelbart kontakte din bank eller megler for å forsøke å få det korrigert.

Det anbefales at du holder nøyaktige kopier av alle dine handelsbekreftelser. Disse handelsbekreftelsene vil vise seg å være ekstremt nyttige når det kommer tid til å sende inn skattene dine. sporing av gevinst og tap vil bli mye enklere; og hvis du noen gang blir revidert, vil du ha den nødvendige dokumentasjonen, selv om de siste endringene i måten kostnadsbasert regnskapsføring er gjort for IRS, gjør varemerket til å registrere de offisielle skatteopplysningene.

Investeringsrådgiveren kan ha kopier av dine bekreftelser på handel

Hvis du jobber med en Registrert Investeringsrådgiver , kan den enkelte rådgiverrepresentanten som overvåker porteføljen, ha kopier av dine handelsbekreftelser, eller kunne få dem til deg, selv om det fortsatt er best å vedlikeholde dine egne poster. Du kan også bruke disse handelsbekreftelsene for å forene uttalelsen fra din varemottaker med uttalelsen fra din rådgiver, slik at du og dine regnskapsførere, advokater eller private bankfolk bedre kan kontrollere aktiviteten i din individuelt administrerte konto .

Endelig bør handelsbekreftelsene selv matche aktivitetssammendraget på kontoutskriften fra megleren eller depotbanken også; alt fra den nøyaktige andelen teller til den nøyaktige kommisjonen og, hvis tilgjengelig, instruksjonene dine for hvorvidt du vil at utbyttet reinvesteres automatisk eller ikke.

Hvis push kommer til å skyve, kan du gjenskape detaljene i handlingene dine fra informasjonen som finnes i kontoutskrifter, noe som er en av grunnene til at det er viktig å gjennomgå disse kontoutskriften for nøyaktighet.