Settlor, Grantor, Trustmaker og Trustor
Begrepet grantor, settlor, trustmaker og trustor betyr alt det samme for eiendomsplanlegging. Alle refererer til personen som skaper en tillit.
Denne personen kan være forskjellig fra andre titler du vil se overstrømmet gjennom tillitavtalen, og det er her ting kan bli litt forvirrende.
"Trustee" er den enkelte som er ansvarlig for å administrere tilliten. Det er ganske klart, men ofte vil tillitsmannen til en tilbakekallelig levende tillit fungere som forvalter av hans tillit, så begge vilkårene - sammen med settlor, trustor og grantor - vil fortsatt henvise til samme person. Dette er ikke tilfelle med uigenkaldelige tillit, som vanligvis krever at trustor overfører kontrollen over tilliten til en annen part som utnevnes til å fungere som administrator.
En " etterfølgerforvalter " er noen andre helt. Dette er et individ som oppnevnes for å overta tillitsmannen til en gjenopprettelig levende tillit under visse omstendigheter dersom han opptrer som forvalter selv. Etterfølgerforvalteren ville komme inn i rollen som trustee hvis tillitsmannen skulle bli mentalt uføre eller - mer vanlig - når han dør.
Deretter er det mottakerne, enkeltpersoner som arver eller på annen måte mottar midler fra tilliten. Hver tillitsavtale er en lovlig kontrakt mellom disse tre viktige partene - tillitsmannen, forvalteren, og tillitsmodtagerne - selv om en eller flere av dem er den samme personen.
Og ja, en trustmaker kan også nevne seg som en begunstiget av hans tillit.
Vilkårene er det samme Uansett tillitstypen
Disse vilkårene er de samme uansett hvilken type tillit du danner - tilbakekallelig, uigenkaldelig eller testamentlig. Hvis du opprettet det, er du stipendiaten / settlor / trustmaker / trustor. Jeg foretrekker å bruke begrepet "trustmaker", som er et mer moderne uttrykk fordi det tydelig beskriver hva personens tittel betyr.
Selv etter 13 år som advokat, blir jeg noen ganger forvirret om juridiske vilkår som slutter i «eller» og «ee», som utleier og leietaker, pant og pantelåner. Den mer moderne tilnærmingen er at tittelen skal beskrive personens rolle i transaksjonen. Juridiske dokumenter er kompliserte nok uten å bruke forvirrende juridiske termer som lett kan blandes opp og feilstavet.