Record Keeping Tips som kan spare deg tid og penger på skatter
Hvorfor du bør beholde poster
Med så mye av alles økonomiske liv som eksisterer online eller i elektronisk form, er det mye mindre sannsynlig for folk å beholde alle sine relevante poster på ett sted. Det er ikke å si at rekordbehandlingsstrategien du vedtar, ikke kan være elektronisk, betyr det bare at den skal organiseres og beholde alt du trenger på et sikkert sted. Hvis du beholder papiroppføringer, investerer du i et vann- og brannsikkerhetssikkert. Kanskje vurdere å beholde flere kopier på forskjellige steder. Hvis du bestemmer deg for å bli digital, må du skanne i de dokumentene du har i harddisken, men viktigst er det at du holder filene sikre og har sikkerhetskopiering.
Ikke bare med å ha organisert poster gjør det enklere og mindre frustrerende for deg å legge inn selvangivelsen din, men det sikrer også at du kan dra nytte av alle fradrag eller skattefordringer du er kvalifisert for. Viktigst av alt, ved å holde poster, kan du også forklare et element ved din retur som Internal Revenue Service (IRS) kan stille spørsmål ved en revisjon.
Enkelt sagt, å holde nøyaktige poster kan få deg alle skattefordelene du er berettiget til, og hindre deg fra å måtte betale ekstra skatter og straffer for ubestemte varer.
Records du bør holde
Din sjekkliste, personlig budsjettprogramvare eller nettbankverktøy kan hjelpe deg med å huske inntekter og utgifter som skal rapporteres på selvangivelsen, men sjekklisten eller programvaren alene er ikke tilstrekkelig dokumentasjon for å bevise fradragsberettigelsen av en utgift.
I tillegg til betalingsbevis (avbestillte sjekker, kredittkortkvitteringer, etc.), trenger du også fakturaer, kvitteringer, salgssedler eller annen skriftlig dokumentasjon som forteller nøyaktig hva du har betalt for. Fradrag som du trenger å dokumentere kan omfatte aliment, velgørende bidrag, boliglån, barnehageutgifter og eiendomsskatt. Hvis du foretar betalinger i kontanter, får du en datert og signert kvittering som viser totalbeløpet og en detaljert beskrivelse av det som ble kjøpt.
For å bevise at du korrekt hevdet inntekter fra investeringer som aksjer, obligasjoner og fond, må du kunne bestemme grunnlaget og om du har gevinst eller tap når du selger. Oppføringene dine bør vise kjøpesummen, salgsprisen og provisjonene, utbytte mottatt i kontanter eller reinvestert, lageravsetninger, belastningsavgifter og opprinnelig utstedelseskort (OID). Et Excel-regneark er en flott måte å spore denne informasjonen på, men selv en uttalelse fra megleren eller finansiell rådgiver eller en håndskrevet skjema vil gjøre.
Hvis du har fradragsberettigede utgifter som holdes tilbake fra lønnsslippet ditt, for eksempel unionsavgifter, medisinske forsikringspremier eller 401 (k) bidrag, må du sørge for at du holder betalingsstubene som bevis på betaling.
Fortsatt ikke sikker på hva du bør holde på? Her er noen av de vanligste spesifikke dokumentene du bør beholde:
- Skjema W-2 og 1099
- Kontoutskrifter
- Meldinger og fondsbeviser
- Skjema K-1 (for partnerskap)
- Salgssedler
- fakturaer
- Kredittkort kvitteringer
- Avlyste sjekker eller annet bevis på betaling
- Hjem kjøp og salg avtaler, avsluttende uttalelser, og forsikring poster
Hvor lenge du bør beholde poster
Selv om du bare er lovlig å beholde skatteposter i tre år fra datoen du sendte inn den relaterte avkastningen, bør du holde en kopi av dine faktiske selvangivelser, W-2s, 1099s, etc., på ubestemt tid. IRS ødelegger opprinnelige selvangivelser etter tre år, og du eller dine arvinger kan trenge informasjon fra avkastningen på et tidspunkt, eller du må eventuelt bevise inntektene dine for sosiale trygghetsformål.