Men er du virkelig klar til å handle aksjer?
Lav barriere for oppføring ... Høyere barriere for fortjeneste
Med så lav barriere for oppføring og løftet om rask fortjeneste, er det lite rart så mange mennesker kommer inn i aksjehandel.
Det er bare ett problem - det store flertallet av folk som begynner å handle aksjer, mister penger og slutter med mindre kapital enn de begynte med (eller ingen penger i det hele tatt).
Utfordringen er at det er stor forskjell mellom å åpne meglerkontoen og faktisk være klar til å handle aksjer. Dette er en lav barriere for inngangsspill, men barrieren for profitt er høyere enn du kanskje tror.
Den gode nyheten er at barrieren for profitt ved handel aksjer ikke er uoverstigelig, det er bare høyere enn de fleste nye handelsfolk tror det er. Denne artikkelen forklarer hva du trenger å ha på plass for å gjøre deg klar til å handle aksjer lønnsomt. Disse poengene er det du trenger for å hjelpe deg med å komme over "barrieren til fortjeneste" og slå de fleste mennesker som vil miste i det lange løp.
Hva trenger jeg å være klar til å handle aksjer profittabelt?
Det er 4 ting du må være klar til å handle aksjer lønnsomt:
- Skriftlige handelsmål
- Et lønnsomt aksjehandelssystem
- Risikostyringsregler
- En skriftlig handelsplan
Hvorfor er skriftlige handelsmål så viktige?
Vi har alle forskjellige situasjoner og forskjellige mål i livet vårt, og våre handelsmål er ikke annerledes . Noen handler aksjer for langsiktig velstandsbygging, noen for passiv inntekt, og noen for aktiv inntekt.
Akkurat som våre grunner til å handle aksjer i utgangspunktet kan være forskjellige, har vi også alle forskjellige risikotoleranser. Du kan være komfortabel med en 20 prosent drawdown på kontoen din, men jeg kan bare være komfortabel med en 10 prosent drawdown. Du kan være komfortabel med å være rett på 50-60 prosent av handelen din så lenge du tjener penger totalt, men jeg kan være komfortabel med å være rett på 30-50 prosent av handlen min så lenge jeg tjener penger samlet.
Mål er viktige fordi det er mange forskjellige måter å handle aksjer på, og til du er klar over målene dine, vil du ha problemer med å ta informerte valg om hvilken strategi eller system du skal bruke, hvordan du skal håndtere risikoen og hvordan du skal formatere posisjonene dine.
Som et minimum bør du skrive målene dine for følgende områder:
- Maksimal drawdown på startkapitalen
- Maksimal drawdown på din totale løpende kapital
- Gjennomsnittlig årlig prosentvis avkastning
- Hvor mye tid du vil bruke på din handel (hver dag i uken)
- Lengste tid mellom nye aksjehøyder (hvor lenge du er villig til å være i drawdown)
- Pålitelighet av din handel (prosent av vinnende handler du trenger)
- Størrelsen på å vinne handler versus størrelsen på å miste handler
Når du har disse, har du en god posisjon til å velge eller designe et lønnsomt aksjehandelssystem.
Men nå, la oss ta et skritt tilbake og snakke om handelsstrategien som vil hjelpe deg med å lykkes.
Hvordan vet om mitt aksjemarkedssystem er lønnsomt?
Hvis handelssystemene dine skal være lønnsomme, må de baseres på gode handelsstrategier som faktisk fungerer.
En handelsstrategi er rett og slett en tilnærming til markedene som er basert på en solid forståelse og hypotese om aksjemarkedet. Her er noen gyldige handelsstrategier med tilhørende hypotese som du kan vurdere:
- Fundamentalanalyse: Å kjøpe aksjer som er undervurdert og selger når de er over virkelig verdi gir en kanten som er lønnsom i det lange løp.
- Trend Trading: Aksjer har en tendens til å trene, og disse trendene går videre i lengre tid enn de fleste forventer. Det er lønnsomt å identifisere trender tidlig og hold til trenden vender seg om.
- Swing Trading: Ingenting i finansmarkedene beveger seg i en rett linje. De fleste aksjer svinger over og under den primære trenden med litt konsistens. Disse svingene er lønnsomme bevegelser for skumle handelsmenn.
- Gjennomsnittlig reversering: Når aksjer ikke er i sterke trendfaser, har de en tendens til å svinge over og under noen gjennomsnittlig verdi. Posisjonering til fortjeneste fra reversering til gjennomsnittlig er lønnsom for skumle handelsmenn.
Det er mange andre handelsstrategier, men du må sørge for at systemet er basert på en solid handelsstrategi som virkelig fungerer, og ikke en mystisk prisprognose-teknikk utledet av naturlig orden, astrologi eller skjulte pristidssykluser som bare spesielle gurus kan identifisere .
Forutsatt at handelsstrategien din er god, trenger du handelssystemregler som fanger en kant i markedet. Det jeg finner mest, er at når folk har funnet ut hva deres inngangssignal er, ser de deres signaler som kommer opp i markedet og vil hoppe inn. Dette er en feil!
Inngangssignalet er bare en liten del av handelssystemet ditt, og handelssystemet er bare en liten del av handelsplanen.
En inngangssignal gjør ikke en forhandler!
Som et minimum må ditt handelssystem ha de 5 komponentene som er oppført nedenfor. Akkurat som din handelsstrategi, må hver av disse komponentene være basert på en solid forståelse og hypotese om markedsadferd. Eksemplet som er gitt, er basert på et børs trend trading system:
- Trade Setup: Trade aksjer som trender jevnt og sterkt over flere måneder.
- Entry Trigger: Angi etter en liten trekk tilbake i den primære trenden for å redusere inngangsrisiko.
- Initial Stop Loss: Plasser første stopp bare under den siste lave for å holde tapene små.
- Exit Rule (er): Avslutt når aksjen klart endrer trenden ved hjelp av et stopp som indikatoren.
- Risikostyringsregler: Risiko en svært liten del av kontoen på hver handel slik at hver handel er ubetydelig og tap er følelsesmessig lett å ta.
Uansett hvilken type handelssystem du bestemmer deg for, må den ha en positiv forventning. Forventning er hvor mye fortjeneste du forventer å gjøre per dollar som du risikerer i det lange løp. Du kan måle forventning med følgende formel:
Forventning = Gjennomsnitt av R over mange bransjer hvor:
R = (Avgangspris - Entry pris) / (Entry pris - Initial Stop Loss)
Du kan regne ut forventningene dine fra dine historiske bransjer, fra en tilbaketest med historiske data eller fra papirhandelens resultater. Uansett hvilken metode du bruker, beregne verdien eller R for hver handel og deretter gjennomsnittlig den. Jo høyere forventning jo bedre. Hvis det er negativt, har du ikke et lønnsomt handelssystem, og du er ikke klar til å handle aksjer! La oss nå undersøke hvordan du kan unngå risiko for å komme til toppen.
Hva gjør regler for risiko og pengehåndtering?
Enkelt sagt, hindrer risikostyring og regler for pengestyring deg fra å miste alle pengene dine, slik at du kan handle for lenge nok til å faktisk tjene penger fra handelssystemet ditt.
Hvis du risikerer for mye på hver handel, vil en kort streng av tap tørke deg ut eller i det minste sette et stort hull i kontoen din. Men hvis du risikerer for lite, vil du ikke få nok overskudd til å plage å gå til all innsats.
Mange mennesker der ute vil fortelle deg at du bør risikere 2 prosent eller 5 prosent av kontoen din på hver handel. Min erfaring har vist at selv 2 prosent er generelt altfor aggressiv for de fleste handelsmenn og de fleste handelssystemer.
Når du bygger dine risikostyringsregler, anser du at de fleste aksjene i markedet er svært korrelerte. Dette betyr at hvis markedet endrer retning, så gjør de fleste aksjene i markedet. Så hvis du har 10 posisjoner, og du risikerer 5 prosent på hver og markedet endres plutselig, kan du miste 50 prosent av kontoen din hvis de alle blir stoppet!
Backtesting ulike risikonivåer per handel er viktig hvis du skal møte dine handelsmål, spesielt drawdowns! Når du simulerer porteføljen din i noe som TradingBlox eller MultiCharts (eller andre handelsprogrammer som gjør porteføljenivå simulering) vil du sannsynligvis finne at det ideelle risikonivået er mye lavere enn du tror. For eksempel risikerer jeg mindre enn 1 prosent av kontoen min på hver handel.
Husk også at den optimale historiske risikoen per handel kan være for aggressiv hvis ting endres i fremtiden, så du bør sannsynligvis velge lavere risiko enn det historiske optimale.
Hvorfor trenger jeg å skrive det hele ned i en handelsplan?
Med mindre du har en komplett, skriftlig handelsplan før du begynner å handle, setter du deg i økonomisk fare. Jeg tror at alle som handler, bør ha en skriftlig handelsplan før de begynner å handle for å veilede sine beslutninger. Dette har flere viktige fordeler:
- Reduserer behovet for spontan vurdering
- Reduserer følelsen av følelser
- Sikrer at du behandler din handel som en bedrift
Bedrifter uten forretningsplaner mislykkes, så gjør handelsfolk uten handelsplan!
En god handelsplan vil dekke omtrent enhver situasjon du kommer over. Når du skriver din plan, er du effektivt fordefinert hva du vil gjøre i hver annen situasjon som aksjemarkedet kaster på deg. Dette fungerer fordi du tar disse avgjørelsene når du er rolig og stressnivået er lavt. Mennesker gjør ikke gode økonomiske beslutninger under stress, og dermed bestemmer noe i sanntid når markedene beveger seg tungt mot deg, skaper en høy risiko for å handle om feil og tap.
Konklusjon
Så er du klar til å handle aksjer?
Det tar litt mer enn hva de fleste nye handelsmenn kan tenke, men innsatsen som kreves for å skrive dine handelsmål, finne lønnsomme handelssystemer, sette fornuftige risikostyringsregler på plass og skriv din handelsplan vil lønne seg i det lange løp. Dette er virkelig en vei til en fantastisk finansiell fremtid og perfekt livsstil ... hvis du forbereder deg riktig!
En konsekvent lønnsom handelskonto kan forandre din økonomiske fremtid og ditt liv. Så gjør jobben for å gjøre deg klar til å handle aksjer lønnsomt - jeg garanterer at du ikke vil angre på det.
Adrian Reid er en privat handelsmann og grunnlegger av Trading System Life. Du kan også følge ham på Twitter @TradingSysLife.