Det er obligasjonsindeksfond, bedriftsobligasjonsfond, amerikanske statsobligasjonsfond, høyinntektsfondskvotefond , utenlandske obligasjonsfond, nye obligasjonsfond, kommunale obligasjonsfond, kortsiktige obligasjonsfond, mellomfristede obligasjonsfond, langsiktige obligasjonsfond, statsobligasjonsbeskyttede (TIPS) obligasjonsfond , flertidsobligasjonsfond, og listen fortsetter.
Men i stedet for at du må sile gjennom dusinvis eller hundrevis av verdipapirfond, har vi redusert valgene til en liste over de beste obligasjonsfondene i bare noen få forskjellige kategorier som fungerer bra for de fleste investorer - langsiktig investorer som er ute etter høy kvalitet, lavpris obligasjonsfond.
Beste Obligasjonsindeksfond
Indeksfond kan være smarte valg for investorer som ønsker å dekke et stort segment av et bestemt marked, samtidig som kostnadene blir lave. Her er tre av de beste indeksfondene som investerer i obligasjoner:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Denne obligasjonsfondet inneholder tusenvis av obligasjoner, som kombinerer for hele det amerikanske børsnoterte markedet. Så når du er klar til å utvide porteføljen og balansere risikoen med et lavpris, diversifisert obligasjonsindeksfond, er VBMFX fondet for deg. VBMFX har et lavt kostnadsforhold på 0,16 prosent og et minimumskjøp på $ 3.000 første kjøp.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Hvis du leter etter et bredt diversifisert indeksfond som potensielt kan oppnå høyere avkastning enn tilsvarende midler i det lange løp, er FTBFX et godt valg. Denne obligasjonsfondet har over 2700 obligasjoner, men er mer konsentrert enn VBMFX, som har over 10.000 obligasjoner. Resultatet, i hvert fall historisk, er at FTBFX potensielt kan levere overlegen avkastning i det lange løp (dvs. 10 år eller mer) tar litt mer risiko, om enn på en smart måte. FTBFX har et lavt kostnadsforhold på 0,45 prosent og har en minimumsinvestering på $ 2500.
- Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX): Dette indeksfondet fokuserer på det som best kan beskrives som den "søte spot" av obligasjonsinvestering - mellomfristede obligasjoner. Kortsiktige obligasjoner har lavere relativ markedsrisiko, men produserer også lavere avkastning og avkastning i det lange løp. Og langsiktige obligasjoner kan potensielt gi bedre resultater og ytelse. De har mer markedsrisiko på kort sikt enn mellomfristede obligasjoner. Derfor, med VBIIX, får du en god balanse mellom risiko og avkastning, alle med et lavt kostnadsforhold på bare 0,16 prosent. Minimumsinvesteringen er $ 3000.
Beste 'Go Anywhere' Bond Funds
Langsiktig investorer som ikke har noe imot å ta litt ekstra markedsrisiko, vil kanskje vurdere et obligasjonsfond som kan kjøpe noen form for obligasjon på en rekke forskjellige markeder. Disse obligasjonsfondene kategoriseres normalt som "multi-sector" obligasjonsfond fordi de har flere forskjellige typer obligasjoner, inkludert de risikofylte obligasjoner med høy avkastning og utenlandske obligasjoner.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Obligasjonsfond som LSBRX kan produsere lagerlignende avkastninger i det lange løp, men du må være forberedt på betydelige nedgang i tøffe markeder. For eksempel, da økonomien tanket i 2008, falt LSBRX -22 prosent. Men det hoppet 37 prosent i 2009, da gjenopprettingen begynte. For langsiktige tidsperioder viser historien at risikoen kan være verdt det, og LSBRX kan vesentlig slå fondets gjennomsnitt. Utgiftsforholdet er rimelig på 0,89 prosent når du vurderer det erfarne ledelsen. Minimumsinvesteringen for LSBRX er $ 2500.
- Pimco Income Fund Class D (PONDX): Hvis du ser etter høye yielder og ikke har noe imot den høyere relative risikoen som følger med, er PONDX en av de beste obligasjonsfondene der ute. Dette fondet passer best for investorer med moderat til høy risiko toleranse på jakt etter høye nåværende inntekter fra sine investeringer. Selv om "Bond King", Bill Gross, forlot PIMCO, har selskapet han grunnla fortsatt et av de beste omdømmene for høyverdige obligasjonsfond i fondet for universelle fond. PONDX har en gjennomsnittlig kostnadsandel på 0,79 prosent og et minimumsinvesteringsbeløp på $ 1000.
Beste kommunale obligasjonsfond
Investorer som ønsker å holde skatt på et minimum, vil kanskje nøye vurdere fordelene med kommunale obligasjonsfond, som er fri for føderale skatter og muligens fri for statlige skatter (hvis obligasjonsfondet har obligasjoner innenfor staten av skattebetalers primære bolig). Her vil vi markere kommunale obligasjonsfond som holder obligasjoner fra hele landet. Dette vil bidra til å maksimere potensialet for større langsiktig avkastning og muligens høyere avkastning.
- Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Investorer som ser etter en billig kommunal obligasjonsfond som tilbyr en smart balanse mellom avkastning og retur vil likne det de ser i VWAHX. VWAHX søker ikke bare å holde høyavkastende obligasjoner, men har også historisk slått over 95 prosent av høyrentekapitalfondene for 3-, 5-, 10- og 15-årige avkastning. Kombiner den avkastningen og ytelsen med lave utgifter på 0,2 prosent og en rimelig innledende investering på $ 3000, og du får en av de beste, ikke-belaste kommunale obligasjonsfondene i fondet for universelle fond.
- T. Rowe Price Tax-Free High Yield (PRFHX): For de investorer som ønsker litt mer avkastning uten for mye merprisrisiko, er PRFHX et solid valg. Selv om fondet har de risikofylte obligasjonene med høy avkastning, fordeler den ikke så mye til dette uønskede obligasjonsområdet som gjennomsnittlig høy avkastningsfond. Og de kommunale obligasjonernes skattefrie status gjør dette fondet mer attraktivt for de som trenger et skatteeffektivt fond for sin skattepliktig konto. PRFHX har et lavt kostnadsforhold på 0,69 prosent og en minimumsinvestering på $ 2500.
- USAA skattefri markedskurs (USATX): Hvis du vil legge til et høyt vurderte, godt administrerte kommunale obligasjonsfond til porteføljen din, er USATX et fremragende fond å vurdere. Et sentralt element i dette femstjerners fondet er ledelsen som har vært på plass siden 1990-tallet, som er lang tid i fondbransjen. Denne erfaringen har gitt over gjennomsnittet ytelse sammenlignet med andre midler i skattefritakede fondskategorien. Utgiftsforholdet ligger langt under gjennomsnittet på 0,55 prosent, og minimumsinvesteringen for USATX er $ 3000.
Et par flere ord om å finne de beste obligasjonsfondene for deg
Mens denne listen over obligasjonsfondene fremhever noe av det beste du kan kjøpe i rentesuniverset, kan du alltid gå ut og gjøre egen undersøkelse. Eller kanskje du vil sjekke kvaliteten på disse midlene selv og gjøre litt ekstra lekser for å være sikker på at de passer for din risikotoleranse og langsiktige investeringsmål.
Når du søker etter de beste obligasjonsfondene for langsiktig avkastning, kan du bare overse rentene og fokusere mer på 5-, 10- og 15-års avkastning for en ide (ikke en garanti) for hvordan fondet kan utføre over det neste tiåret eller så.
Når du søker etter de beste obligasjonsfondene for inntekt, vil du se på 30-dagers SEC-avkastning , som refererer til en avkastningsberegning som er basert på 30-dagers perioden som slutter den siste dagen i forrige måned. Avkastningsfaktoren gjenspeiler utbytte og renter opptjent i perioden, etter fradrag av fondets utgifter.
Et annet felles formål med å investere i obligasjonsfond er diversifisering . Obligasjonsprisene beveger seg i motsatt retning som renter. Så når Federal Reserve Board signaliserer at det vil senke renten på bankene, går prisene på obligasjoner vanligvis høyere. Og Fed senker vanligvis prisene når økonomien er svak.
Derfor kan obligasjonsfondene fungere godt når økonomien og aksjemarkedet ikke er. Av denne grunn, mange investorer liker å inkludere obligasjonsfond i sine porteføljer for å gi mer balanse og stabilitet når deres aksjefond kan falle i pris.
Obligasjonsfondene er generelt lavere i markedsrisiko enn aksjer, og obligasjoner kan øke i verdi selv når aksjene faller, men den beste bruken av obligasjonsfondene er å bruke dem i kombinasjon med aksjer til en diversifisert portefølje av verdipapirfond .
Balansen gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen presenteres uten hensyn til investeringsmålene, risikotoleransen eller økonomiske forholdene til en bestemt investor og kan ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Investering innebærer risiko inkludert eventuell tap av hovedstol.