10 beste high yield obligasjonsfondene

Disse obligasjonsfondene er toppvalg for høy avkastning

Hvis du ønsker å bygge en diversifisert portefølje av inntektsgivende investeringer, trenger du høy avkastningsfond for å komplementere utbyttefondene dine.

Når du søker etter high yield obligasjonsfond, bare vær sikker på at du ikke bare er på utkikk etter de høyeste yieldene. Det er andre kvaliteter å vurdere når man ser etter de beste midlene til å kjøpe.

Hva er høyavkastningsobligasjoner?

Også kjent som uønskede obligasjoner er obligasjoner med høy avkastning obligasjoner som betaler høyere avkastning på grunn av lave relative kredittverdier.

Mer spesifikt har obligasjonene, eller enhetene som utsteder obligasjonene, kredittkvalitetsvurdering under investeringsgrad (en rating under BBB av Standard & Poor's eller under Baa av Moody's kredittvurderingsbyråer. AAA er høyest). Et obligasjon kan motta lavere kredittvurdering på grunn av risikoen for mislighold fra den enhet som utsteder obligasjonen.

På grunn av denne høyere relative risikoen vil de enhetene som utsteder disse obligasjonene betale høyere renter for å kompensere investorene for å ta risikoen for å kjøpe obligasjonene, og dermed navnet høyt avkastning .

Tenk på en personlig kreditt score. Låntakere med dårlige (lavere) kredittpoeng betaler generelt høyere rente på sine lån eller kredittkortbalanser enn låntakere med god eller utmerket kreditt. Det er samme konsept med utstedende enheter av obligasjoner, som kan være selskaper, offentlig eide verktøy og statlige, lokale og føderale regjeringer.

Hvordan velge de beste high yield obligasjonsfondene

Før du kjøper obligasjoner med høy avkastning eller annen investering, er det en del av hensyn til å gjøre i løpet av forskning og analyse.

Her er noen av hovedpunktene eller kriteriene for å velge de beste rentene med høy avkastning:

• Type Konto: Hvis fondet skal holdes på en skattepliktig konto, kan du vurdere å kjøpe en avkastningsfond med høy avkastning, som vil gi inntekt som er uten skatt på føderal inntektsnivå. Skattepliktig inntekt er ikke vederlag for skattefordelte kontoer, som IRA og 401 (k) s fordi inntekten ikke er skattepliktig til investoren mens høyrente obligasjonsfond holdes i kontoen.

• Skattebrakett: Forbedring og klargjøring av det foregående punktet, skattefri obligasjonsfond er spesielt gunstig for investorer i høyere skattefester, hvor minimering av skattepliktig inntekt sannsynligvis er høyere prioritet, sammenlignet med investorer i lavere skattefester. For å måle fordelen ved å bruke skattefri obligasjonsfond, kan investorene beregne skatteekvivalent avkastning , noen ganger kalt det skatteeffektive avkastningen.
• Skatt-ekvivalent avkastning: Skattekvivalent avkastning = rente ÷ (1 - din skattesats)
• Risiko Toleranse: High-yield obligasjonsfond kan ha aksjelignende avkastninger, noe som betyr at ytelsen kan gjennomsnittlig høyere enn konvensjonelle obligasjonsfond; Imidlertid kan nedgangen være mer alvorlig. For eksempel, i 2008, toppkalenderåret for kredittkrisen, ble de fleste avkastningsobligasjonsfondene redusert med 5 til 10 prosent, mens de fleste konvensjonelle obligasjonsfond hadde økning på 5 til 10 prosent. I det følgende året 2009 hoppet høyrentekapitalfondene 10 til 20 prosent, mens konvensjonelle obligasjonsfond holdt seg stabilt i en rekkevidde på 5 til 7 prosent. Bunnlinjen: Hvis du ikke er i orden med volatilitet i pris, kan høyavkastningsfond ikke være det beste valget for deg. Et bedre hensyn kan være et obligasjonsindeksfond som Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX), som sporer Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index .

• Øvrige porteføljebeholdninger: Selv om rentepapirfondene er høyere i markedsrisiko enn konvensjonelle obligasjonsfond, kan de passe godt sammen med en diversifisert portefølje av verdipapirfond. For eksempel, hvis du allerede har et obligasjonsindeksfond, så vel som en rekke aksjefond, kan en avkastningsfond med høy avkastning være et godt kompliment som legger til diversifisering i porteføljen din.

Beste High-yield Bond Funds

Siden det ikke eksisterer en storkapitalfond med høy ytelse, markerer vi ti standouts som kan være et fint tillegg for å komplimentere en diversifisert portefølje.

I ingen spesiell rekkefølge er her våre toppvalg for high yield obligasjonsfond:

1. Vanguard High-Yield Tax- Exempt (VWAHX): Hvis du er ute etter høye avkastninger, og du vil minimere skattepliktig inntekt med et lavpris, ikke- videregående fond , kan VWAHX passe best for dine behov. Porteføljen består av mer enn 2000 kommunale obligasjoner, som er skattefrie på føderalt nivå. SEC Yield for VWAHX er 2,87 prosent og utgiftsforholdet er bare 0,19 prosent, eller $ 19 for hver $ 10 000 investert. Minimumsinvesteringen er $ 3000. Som det er tilfellet med de fleste Vanguard fond, kan du få et lavere kostnadsforhold hvis du kjøper Admiral-aksjer, som vanligvis har en minimumsinvestering på $ 50.000.

1. Vanguard Long Term Investment Rating Bond (VWESX): Sammen med høye avkastninger, bør investorer forvente høyere markedsrisiko, sammenlignet med gjennomsnittlig obligasjonsfond. VWESX har imidlertid en god kombinasjon av høyt avkastning og lavere relativ risiko sammenlignet med de yngste av obligasjoner. Langsiktig obligasjoner betaler generelt høyere avkastning enn kort- og mellomtidsobligasjoner, og gjennomsnittlig kredittrisiko for obligasjoner i VWESX ligger bare litt under kredittkvaliteten for investeringskvalitet . Nåværende avkastning for VWESX er 3,57 prosent, utgiftene er bare 0,22 prosent, og minimumsinvesteringen er $ 3000. Forsiktig på langsiktige obligasjonsfond: Renterisikoen er høyere enn obligasjonsfond som har obligasjoner med lavere gjennomsnittlig varighet. Oversettelse: Prisene kan falle i et stigende rentemiljø; Langsiktig ytelse forventes imidlertid å være høyere enn kortere varighet av obligasjonsfond.
2. T. Rowe Price Corporate Income (PRPIX): En annen toppobligasjonsfond som betaler anstendig avkastning uten å ta for mye kredittrisiko er PRPIX. Også, som et mellomfristet obligasjonsfond , bærer PRPIX ikke så mye renterisiko som langsiktige obligasjonsfond. Kombiner disse toppkvaliteter med lave utgifter (0,60 prosent) og erfaren ledelse (siden 2003), og du har en av de beste avkastningsfondene du kan kjøpe. Minimumsinvesteringen for PRPIX er $ 2500.
3. Fidelity High Income (SPHIX): Hvis din høyeste prioritet er avkastning, er SPHIX et godt valg. Nåværende avkastning på 5,23 prosent er blant de beste for obligasjonsfond, og kostnadsforholdet på 0,72 prosent er rimelig; Kredittkvaliteten på de fleste beholdningene er imidlertid under investeringsklasse. Derfor, hvis du er på utkikk etter et bra søppelfond, er SPHIX definitivt verdt å se. Minimumsinvesteringen er $ 2500.
4. Fidelity Short Duration High Income (FSAHX): Investorer som ønsker høy avkastning, men lav renterisiko vil ønske å ta en titt på FSAHX. Den lave kredittkvaliteten skaper egen markedsrisiko, men fraværet er høyt (4,03 prosent) og den kortsiktige gjennomsnittlige varigheten minsker renterisikoen, noe som er spesielt uttalt i et økende rentemiljø. Utgifter for FSAHX er 0,80 prosent og minimumsinvesteringen er $ 2500.
5. Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dette fondet er unikt i høyavkastningsrommet ved at det allokerer en andel av eiendeler (ca 20 prosent) til utbyttebeholdninger. Denne eksponeringen mot aksjer legger til litt markedsrisiko, men det kan også øke ytelsen over tid. Nåværende avkastning for FAGIX er 3,60 prosent og kostnadsforholdet er 0,73 prosent. Minimumsinvesteringen er $ 2500.
6. Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX): Investorer som ser etter høye utbytter og ønsker å ta den ekstra risikoen for å få dem, vil like det de ser i VWEHX. Størstedelen av porteføljen består av obligasjoner under investeringsgrad, men avkastningen på 4,78 prosent og lave utgifter på 0,23 prosent kan være en god handel for investorer med høy avkastning. Minimumsinvesteringen er $ 3000.
7. Vanguard Long Term Corporate Bond Index (VLTCX): Hvis du elsker lavprisindeksmidler, og du vil ha høye avkastninger, bør VLTCX være på din korte liste for et tillegg til porteføljen din. Selv om dette fondet kun er tilgjengelig i Vanguards admiral-aksjer, noe som betyr at du må møte minimumsinvesteringen på $ 10 000 for å komme i gang, gjør det lave renten på bare 0,07 prosent og dagens avkastning på 4,07 prosent dette fondet verdig til betraktning.
8. California Long Term Tax Exempt (VCITX): Selv om VCITX er en statlig kommunal obligasjonsfond, er inntektene fra fondet skattefritt på føderalt nivå og på statsnivå (hvis du bor i staten der de kommunale obligasjonene utstedes ). Kommunale obligasjonsfond gir ikke alltid de høyeste avkastningene. Men når du bor i en stat med høye skatter, kan det statlige og føderale kombinerte skatteeffektive avkastningen være betydelig. Utbyttet for VCITX er 2,30 prosent. Når du faktor i skatteekvivalentutbyttet, stiger det til nesten 3,5 prosent. Utgifter for VCITX er 0,19 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3000.
9. New York Long Term Tax Exempt (VNYTX): Av samme grunn kan VCITX være et smart valg for investorer med høy avkastning i California. New York-investorer kan vurdere VNYTX. Husk at fordelene med skattefrie midler er bare for skattepliktig konto. Utbyttet for VNYTX er 2,27 prosent, og det samlede skatteeffektive utbyttet for de fleste innbyggere i New York ville være høyere enn 3,0 prosent. Utgiftene til VNYTX er 0,19 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3000.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.