Hva skjer når en mottaker dør først?
Det avhenger av hva viljen eller tilliten sier - eller sier ikke - om den forgjengede mottakerens andel.
Når besetningen "går bort"
Viljen kan si, "Jeg gir 20 prosent av min eiendom til Bob hvis han overlever meg." Hvis Bob ikke overlever testatoren, vil Bobs andel av eiendommen "bortfalle". Med andre ord opphører Bobs 20 prosentandel bare å eksistere fordi han ikke lenger lever for å akseptere den.
Så hva skjer med det? Det forblir vanligvis i boet å bli delt blant andre mottakere. Bobs forfall 20 prosent vil bli en del av det som kalles eiendomens "residuary", hva er igjen etter at alle de andre spesifikke arvingene er gjort. I de fleste tilfeller vil residuen av eiendommen flytte til andre overlevende begunstigede.
For eksempel kan Bob ha fått 20 prosent mens Sally mottok 40 prosent og Joe fikk 40 prosent. Fordi Bobs 20 prosent blir absorbert tilbake til boet, gjør det faktisk større enn det ville vært hvis han hadde akseptert sin andel, vokste Sally og Joe aksjer.
De vil nå motta 50 prosent hver, begge får halvparten av Bobs uoppfordrede erobring.
"Per Stirpes" Bestemmelser
Hva om viljen sier: "Jeg gir 20 prosent av min eiendom til Bob hvis han overlever meg. Hvis Bob ikke overlever meg, gir jeg 20 prosent av min eiendom til Bobs etterkommere, per stirpes."
Per stirpes oversetter til "av røtter". I dette tilfellet er røttene Bobs barn. Hvis Bob ikke lever, men han overleveres av to barn, Sally og Walter, ville Sally arve 10 prosent av boet og Walter ville arve de andre 10 prosent av Bobs andel. De vil hver motta en andel på 50 prosent av fars fars arv.
La oss virkelig komplisere ting og ta den per stirpes-klausulen til neste nivå. Hva om Sally også er død, men overleves av to barn, Alex og Zane?
I dette tilfellet ville Alex få 5 prosent og Zane ville motta 5 prosent. Walter ville motta sin opprinnelige 10 prosent. Hver avdøde foreldres andel overgår til hans eller hennes barn i like stor grad.
State Intestacy Laws
Hva om viljen sier: "Jeg gir 100 prosent av min eiendom til Bob," og det er det. Ingenting annet er skrevet. Det er ingen andre mottakere, og Bob er avdøde. Nå, hva skjer med Bobs andel?
Hver stat har en foreskrevet liste i sine vedtekter om hvem som arver når dette skjer. Det kalles "intestate succession".
Gården vil mest sannsynlig passere til den avdøde nærmeste familie basert på statens intestighetslover, ikke Bobs familie fordi Bobs egen død har gjort viljen ugyldig.
Disse lovene kommer til spill når en decedent dør uten en bo plan .
Lejonens andel av boet går vanligvis til den overlevende ektefellen med decedents barn også får en andel. Det er mulig at ingen andre - ikke søsken, ikke de avdøde foreldre, og absolutt ikke Bobs etterkommere - ville motta noe hvis den avdøde forlot både en etterlevende ektefelle og barn.
Den avdøde nærmeste familie ville mest sannsynlig arve alt, forutsatt at de ikke hadde forutløst testatoren. De får Bobs 100 prosent, selv om det ikke er hva den avdøde ønsket eller ønsket.
Bunnlinjen
Estate planlegging advokater anbefaler vanligvis at du oppdaterer din vilje eller leve tillit etter livsforandrende hendelser som død av en navngitt mottaker. Det vil spare tid og penger på eiendommen i det lange løp, og dine sanne ønsker vil være klare og entydige.