Schemas og møter for kreditorer
Filene i en konkurs sak (skyldneren) må gi mye informasjon til retten, den rettsvalgte forvalteren og kreditorene i saken.
I tidsplanen og påstandene oppgir skyldneren gjeld, eiendeler, inntekter, utgifter og detaljer om finansielle transaksjoner, særlig de som skjedde i løpet av de to årene før saken ble innlevert, og i noen tilfeller opplysninger om transaksjoner så eldre som seks år. All denne informasjonen kan ha betydning for saken.
I tillegg til tidsplanene, krever hver person eller enhet som driver konkurs, lov til å delta i en prosedyre som kalles et kreditormøte , også kalt et 341-møte. Ironisk nok vises det få kreditorer som faktisk vises på kreditormøtet. I stedet bruker kapittel 7 eller kapittel 13-trustee den tiden til å ta vitnesbyrd fra skyldneren eller en representant for skyldneren i tilfelle en bedriftsarkivering. For mer informasjon om hva som skjer på et møte med kreditorer, se:
Kapittel 7: Hva skjer på kreditormøte
Kapittel 13: Hva skjer på kreditormøte
I de aller fleste tilfeller er spørsmålet på kreditormøtet kort, til det punktet og utløser ikke uvanlige svar. Det gjør lite mer enn å verifisere informasjonen i debitorens papirer innlevert til retten. Noen møter er mye mer involvert og kan kreve timevis av vitnesbyrd, særlig de for store bedrifter i kapittel 11 omorganisering.
Noen ganger kan det være nødvendig å avbryte møtet til en annen dato for ytterligere vitnesbyrd eller presentasjon av dokumenter. Til slutt vil imidlertid kreditormøtet bli avsluttet.
Regelen 2004 eksamen
Så omfattende som tidsplaner, erklæringer og møter for kreditorer, noen ganger tar de ikke bare opp opplysninger som forvalter eller kreditor måtte trenge for å bestemme et handlingsforløp. Faktisk er skyldneren forpliktet til å samarbeide med forvalteren og kreditorene i hele saken. Noen ganger er det flere spørsmål som er uformelle, som når forvalterens kontor kaller skyldnerens advokat for å be om kopi av en gjerning eller en selvangivelse. Men noen ganger vil spørreskjemaet ha noe mer formelt. Det er der Konkursregel 2004 kommer inn.
Regel 2004 gir en prosess for å undersøke praktisk talt hvem som helst som har kunnskap om noe som berører skyldnerens økonomi, eiendom, tidsplaner, plan for omorganisering eller evne til å betale gjeld. På grunn av sitt brede omfang er en regel 2004-eksamen ofte en fiskekspedisjon uten egentlig mål i tankene, annet enn å reise opp debitor eller avdekke bevis for misbruk eller økonomisk dårlig forvaltning. Av den grunn kan selv å legge inn en bevegelse med retten som ber om en 2004-eksamen, føre til en kamp og til og med en mini-undersøkelse av retten for å avgjøre relevansen av den søkte informasjonen.
Hvem kan be om regel 2004 eksamen?
Regel 2004 sier: "Ved bevegelse av noen part i interesse, kan retten bestille eksamen av enhver enhet."
Det er ganske bredt uttale. Eventuelt parti i interesse - enhver som har en legitim interesse i saken - kan legge inn en bevegelse som ber retten å bestille ethvert organ for å underkaste seg eksamen. Partene i interesse inkluderer skyldner, ektefeller, kreditorer av debitor, eiere, aksjonærer og obligasjonseiere, nesten alle eller enhver enhet som er direkte berørt av konkurs saken.
Hvem kan bli undersøkt i en regel 2004 eksamen?
På samme måte kan retten bestille undersøkelse av enhver enhet med kunnskap om skyldnerens eiendom eller økonomi.
Umiddelbart kan du fortelle at Regel 2004 når videre enn et møte for kreditorer fordi det gjelder for enhver part som kan ha informasjon som er relevant for saken.
Eksamen kan omfatte en undersøkelse av bankansvarlige, ansatte, offiserer eller styremedlemmer av debitor, arbeidsgivere, ektefeller og tidligere ektefeller, utleiere, advokater, regnskapsførere, begunstigede, leverandører, til og med slektninger til skyldneren.
Videre har retten mulighet til å motta den personen som skal undersøkes, og å pålegge at personen tar med relevante dokumenter. Som en prosedyre i retten eller en deponering, er undersøkelsen gjort under ed og utført i nærvær av en rettsreporter. Informasjonen oppnådd under eksamen kan senere brukes i retten, akkurat som en deponering kunne.
Hvor bred er omfanget av en Rule 2004 eksamen?
Omfanget av regel 2004 er nesten like bredt som listen over personer som kan bli kalt. I henhold til regel 2004 (b), spørsmålet
kan bare forholde seg til handlinger, oppførsel eller eiendom eller til gjeldsforpliktelser og økonomiske forhold, eller til noe som kan påvirke administrasjonen av skyldnerens eiendom, eller til skyldnerens rett til utslipp.
Selv om regelen har til hensikt å begrense spørsmålet, kan emnet i en regel 2004-eksamen berøre nesten hva som helst som påvirker gjeldens økonomi eller eiendom, fortid og nåtid.
Kreditorer kan bruke en regel 2004-eksamen for å søke informasjon om eiendeler som ikke var oppført eller for bevis for å støtte en motstanders prosedyre for å fastslå at en gjeld ikke er utladbar .
I et tilfelle der en virksomhet kan fortsette under kapittel 11, kapittel 12 eller kapittel 13, kan spørsmålet også forholde seg til
driften av enhver bedrift og ønsket om videreføring, kilden til penger eller eiendeler som ervervet eller skal erverves av debitor for å fullføre en plan og vederlaget som er gitt eller tilbys for det, og enhver annen sak som er relevant for saken eller til formuleringen av en plan.
I sannhet, hvis spørsmålet kan formulere et spørsmål som har noen tangensiell relevans for debitorens fortid eller nåværende økonomiske forhold eller debitorens planer for fremtiden, er det rettferdig spill på en Rule 2004-eksamen.
Regel 2004 eksamener er ofte brukt til å stille debitorer om forsvunnelse av bøker, poster og eiendeler. Konkurs § 727 bestemmer at en debitor blir gitt utslipp dersom ikke visse handlinger er begått eller utelatt. Hvis en individuell debitor har skjulte eiendeler, skjulte eller ødelagte bøker og plater, gjort en falsk eid, eller mislyktes å tilfredsstillende forklare tapet av poster eller eiendeler, kan skyldneren nektes en utslipp.
Oppdatert av Carron Nicks februar 2018.